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http://www.longyao-global.com/custom_134865.html 房地產活化、退休穩定現金流、傳承稅務規劃案例房地產活化、退休穩定現金流、傳承稅務規劃案例財富傳承案例案例1: 55歲的黃太太是貿易公司的董娘，為避免未來的子女承擔高額的遺產稅，也為了照顧未來子女和孫輩的生活，提前做規劃佈局規劃建議: 案例2: 50歲包租婆陳小姐，長期投資不動產。於110年不動產出售獲利了結1200萬。因考慮房地合一稅與高房價，決定以保單方式取代收租，因應退休生活。規劃建議: 案例3: 40歲男性透過保險規劃放大資產規劃建議: 房地產活化案例最低稅負制2024.01.01開始實施，特定保險給付3740萬以上才課稅，每申報戶可善用3個成年小孩共1億1千220萬案例4: A君淨資產1億(2000萬房子x5+另擁有3子女) 沒調整結果→剩4棟(8000萬) 有調整結果→剩7棟(14000萬) 案例5: 新竹科技業工程師 Mark，有一房(有房貸)，一子，配偶無工作，因壓力太大，希望能休息半年，但又不影響現狀生活品質，目前一個月支出約7-8萬減壓式理財規劃建議: Mark提出本金1000萬 Mark本人 800萬-每個月配息約 $70340 Mark的太太 200萬-每個月配息約$17295 註:基本本金及配息為非保證，會因市場波動年報酬 ($17294+$70340)每個月X12個月/$10000000 = 10.516%左右外加 $1500萬壽險保障更詳細的細節請私訊官方line@ 註:以上案例適用的理財規劃，不一定適用所有人，試算皆為預估值，仍需以實際情況為主。投報率以歷史平均紀錄預估，投資不保證獲利，過往績效不代表未來績效，任何投資均有風險，投資人需自行承擔風險。想了解更多遺產、遺囑與夫妻財產分配實務遺囑是遺產規劃的好方法嗎? 為何長榮家族纏訟多年? 如何為顧客量身打造最適合的遺產規劃? 夫妻離婚如何計算財產分配? 如果您需要資債建議，請您抽空填寫問卷，可預約財務顧問進行諮詢。心動不如行動，點擊下方連結立刻填寫，我們有專業團隊為您們服務! 瓏曜不定期會舉辦投資理財議題講座，歡迎加入社群鎖定最新理財趨勢動態及相關講座資訊歡迎加入瓏曜LINE@進行一對一預約諮詢

http://www.longyao-global.com/custom_134866.html 客製專屬信託案例客製專屬信託案例客製專屬信託案例案例1:有無規劃的差異比較無規劃: 前英業達副董事長溫世仁及其配偶呂來春，兩人在2003年及2007年間過世，繳納的遺產稅高達64億元，因為溫世仁生前沒做節税規劃，遺產幾乎全數要課稅，需按50%稅率繳稅。有規劃: 富邦集團蔡萬才雖擁有新台幣2,280億元身價，但會計師估計蔡家已將財產移轉達九成以上，預估在台遺產不到20億元，遺產稅少於2億元。國泰集團蔡萬霖，由於事前經由妥善適法的規劃，身價1,564億元的他，其遺產總額約略超過10億元，應繳遺產稅僅約4至5億元。案例2:梅艷芳設立信託照顧年邁母親香港藝壇天后梅艷芳罹患癌症病逝，她去世前留下一份遺囑，將其近億元港幣的遺產轉移到某信託公司，而不是交給她80歲高齡的母親。為什麼梅艷芳要這樣做？因為她認為母親嗜賭如命、揮霍無度，如果一次把近億元港幣的遺產給她媽媽，很快就會損失殆盡，以致媽媽以後的生活沒有著落。因此，梅艷芳透過設立信託基金，將自己的遺產委託給專業的信託機構打理，信託公司每個月按照囑託支付幾萬元港幣的生活費給她母親，使母親可以安享晚年，直至去世。然而她的母親仍想要直接得到這筆錢，於是向法院提起訴訟，這場官司持續了5年，幸好香港高等法院最終判決梅艷芳遺囑有效，財產繼續由信託公司管理。案例3:沈殿霞設立信託港星沈殿霞在2008年罹癌病逝，留下港幣6千萬元遺產(約台幣2.3億)，獨生女鄭欣宜當時才21歲，擔心她不懂如何管理財產，所以沈殿霞生前作了信託規劃，將分布在香港和加拿大等地的不動產、銀行存款、基金和珠寶首飾等資產放入信託帳戶內。鄭欣宜是信託的受益人，在35歲以前每個月只能從信託帳戶領取2萬元當作生活費，年滿35歲時才能正式支配所有的遺產。沈殿霞的信託目的就是希望女兒能經歷過社會多年的磨練，心智夠成熟後才取得財產，也就是透過信託讓財富在合適時間以合適方式交給女兒。同時沈殿霞還安排前夫鄭少秋和好友共同擔任信託監察人。女兒若要動用信託資產時需先取得信託監察人的同意。信託監察人還擔當監督受託人的責任，以確保受託人忠實執行和管理信託財產。案例4:《玩命關頭》男星保羅‧沃克（Paul Walker）《玩命關頭》（Fast & Furious）的男星保羅‧沃克（Paul Walker）便是在成名之前就成立信託。保羅‧沃克在 28 歲就接受理財顧問的建議，完成財產信託，即使 40 歲因意外離世，2,500萬美元的遺產也能順利傳承給才 15 歲的女兒。保羅沃克雖然離世時很富有，但他並不是成名之後才成立信託，而是在職涯早期，事業還沒火熱前就規劃。案例5:國職籃聯盟洛杉磯湖人隊球團前老闆傑瑞．巴斯（Jerry Buss）美國職籃聯盟洛杉磯湖人隊球團前老闆傑瑞．巴斯（Jerry Buss）過世前就將球隊的股份信託，並由其六個孩子成為受益人，這也是他益信託的一種。將球隊股份信託給託管機構，可以保障他的小孩不能輕易將股份賣掉，以保住家族基業，同時他的小孩們身為股份受益人，可以擔任球隊總裁等高層職位，能確保他們都有一份穩定工作養活自己，這也是一種很漂亮的信託方式，既能保住自己辛苦累積下來的基業，也能確保小孩將來的生活無虞。案例6:李嘉誠家族信託架構我們能做的! 瓏曜國際的團隊成員匯集了來自國內外銀行、信託和家族辦公室的優秀專家，具備豐富的家族信託和家族辦公室服務經驗。瓏曜國際與專業律師、稅務顧問等合作夥伴合作，協助客戶進行信託和家辦架構的規劃，同時還可以結合財富規劃和管理等方面的優勢，為客戶家族提供整體的方案若您想進一步了解哪種信託適合自己，歡迎加入瓏曜LINE@進行一對一預約諮詢如果您需要資債建議，請您抽空填寫問卷，可預約財務顧問進行諮詢。心動不如行動，點擊下方連結立刻填寫，我們有專業團隊為您們服務! 瓏曜不定期會舉辦投資理財議題講座，歡迎加入社群鎖定最新理財趨勢動態及相關講座資訊

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