財富傳承 案例

案例1:

55歲的黃太太是貿易公司的董娘，為避免未來的子女承擔高額的遺產稅，也為了照顧未來子女和孫輩的生活，提前做規劃佈局

規劃建議:

案例2:

50歲包租婆陳小姐，長期投資不動產。於110年不動產出售獲利了結1200萬。 因考慮房地合一稅與高房價，決定以保單方式取代收租，因應退休生活。

規劃建議:

案例3:

40歲男性透過保險規劃放大資產

規劃建議:

房地產活化案例

最低稅負制2024.01.01開始實施，特定保險給付3740萬以上才課稅，每申報戶可善用3個成年小孩共1億1千220萬

案例4:

A君 淨資產1億(2000萬房子x5+另擁有3子女)

沒調整 結果→剩4棟(8000萬)

 有調整 結果→剩7棟(14000萬)

案例5:

新竹科技業工程師 Mark，有一房(有房貸)，一子，配偶無工作，因壓力太大，希望能休息半年，但又不影響現狀生活品質，目前一個月支出約7-8萬

 減壓式理財規劃建議:

Mark提出本金1000萬

Mark本人 800萬-每個月配息約 $70340

Mark的太太 200萬-每個月配息約$17295

註:基本本金及配息為非保證，會因市場波動

年報酬

($17294+$70340)每個月X12個月/$10000000 = 10.516%左右

外加 $1500萬壽險保障

更詳細的細節請私訊官方line@

註:以上案例適用的理財規劃，不一定適用所有人，試算皆為預估值，仍需以實際情況為主。投報率以歷史平均紀錄預估，投資不保證獲利，過往績效不代表未來績效，任何投資均有風險，投資人需自行承擔風險。

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